قالت Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) إنها ستتحقق من حوالي 10 بنوك لتقييم علاقاتها مع بنك أسترالي وقع في فضيحة غسل أموال ضخمة.
في قلب لجنة التحقيق ، بنك جزر الفلبين (BPI) ، وهو شريك التحويلات في ويستباك ، أحد أكبر البنوك في أستراليا.
ذكرت شبكة CNN أن Westpac فشل في الإبلاغ عن أكثر من 19.5 مليون تعليمات حول تحويل الأموال من وإلى أستراليا إلى الفلبين وأجزاء أخرى من جنوب شرق آسيا. المعاملات المعنية من المفترض أن تنطوي على أموال لاستغلال الأطفال.
اتهمت الهيئة التنظيمية الأسترالية AUSTRAC Westpac بانتهاك القانون أكثر من 23 مليون مرة ، حيث أن المدفوعات المتكررة والمنخفضة القيمة التي تم إرسالها عبر LitePay – منصة التحويل عبر الإنترنت – ترجع إلى “2013 على الأقل”.
ربطت Westpac مع BPI في عام 2016 لتقديم خدمة LitePay إلى المودعين المحليين ، واستهداف الفلبينيين في الخارج تتطلع إلى إرسال الأموال إلى أسرهم في الوطن بشكل أسرع.
وقال نائب حاكم BSP للإشراف المالي Chuchi Fonacier إن BPI قد تم استخدامها كنقطة بداية للمعاملات عبر الحدود قبل نقل الأموال في نهاية المطاف إلى حسابات في بنوك مختلفة.
“حتى الآن ، حددنا البنوك الأخرى التي أصبحت متلقية للتحويلات من أستراليا. نحن نقوم بمراجعة وبعد ذلك إذا كانت هناك حاجة لنا للذهاب إلى الموقع ، فسوف نذهب إلى الموقع لمعرفة ما إذا كانت البنوك وقال فوناسير للصحفيين يوم الثلاثاء “الالتزام بقواعد مكافحة غسل الأموال.”
لم يتم تسمية البنوك المعنية بعد ، لكن فوناسير قال إن حوالي 10 مقرضين قد تتم تغطيتهم في المراجعة.
قدمت BPI التي تقودها أيالا تقريرًا جزئيًا إلى المنظم. وقال فوناسير إن البنك المركزي ما زال يتحقق من تفاصيل الحادث الذي قد يستمر حتى يناير 2020.
وأضاف المسؤول BSP أن التحقيق سوف يستعرض تحويلات الأموال من Westpac إلى BPI ، وفي نهاية المطاف ، إلى البنوك العالمية والتجارية الأخرى. وأضافت أن العملية “شاقة” ، حيث أن هذا ينطوي على إنشاء أنماط في المعاملات الصغيرة القيمة عبر الحسابات المصرفية.
“ما يجعل هذا الأمر مختلفًا هو (أنه ينطوي) على معاملات صغيرة ، لذلك يتعين على siya الهندية إبلاغ مجلس مكافحة غسل الأموال (AMLC) بمبادرة مكافحة غسل الأموال ، عتبة namsan umaabot doon [لأن قيمة المعاملات لا تتضمن الوصول إلى عتبة التقارير] “.
بموجب قواعد AMLC ، يجب على جميع البنوك والشركات المالية الإبلاغ عن أي تحويلات للأموال بقيمة 500000 بيسو أو أعلى في يوم واحد بالإضافة إلى المعاملات “المشبوهة” التي تنطوي على مبالغ نقدية غير مبررة أو غير مبررة. ويهدف هذا إلى الكشف عن الثروة غير المشروعة أو حصيلة الأموال من الأنشطة غير القانونية.
لكن فوناسير قال إنه يجب على البنوك الاستمرار في ممارسة العناية الواجبة قبل تصفية التحويلات المالية.
وأضاف فوناسير: “لقد تمت معاملة صفقة هندي بوركي مالييت يونغ أمراً مفروغاً منه [لا يمكن للبنوك أن تأخذ بعض المعاملات أمراً مفروغًا منه لمجرد أنها تنطوي على مبالغ صغيرة]. ينبغي عليهم فعلًا مراقبة دقيقة لأنشطة المعاملات على مستوى الفرع”. .
استقال اثنان من كبار المسؤولين التنفيذيين في Westpac في أعقاب فضيحة غسل الأموال